Ejemplos de estafas

Ejemplos de estafas

Reglas Generales

  • Debe informar o ignorar cualquier mensaje que le pida que dé información confidencial y privada. Si cree que ha recibido un pedido fraudulento y ha dado información, comuníquese con nosotros.
  • GTE Financial nunca se comunicará con usted para pedirle información de su cuenta. Las alertas por mensaje de texto y correo electrónico solo están disponibles en nuestra banca en línea después de iniciar sesión.
  • Nunca dé información personal ni de su cuenta por teléfono, correo electrónico o mensaje de texto a menos que usted haya usted iniciado la llamada.

Ataques de fraude: Definición

Conozca el idioma del estafador. ¿Qué es un ataque de phishing, SMShing y Vishing?

  • Phishing es un intento de fraude iniciado por correo electrónico enviado tanto al público en general como a algunos miembros de cooperativas crédito que aparenta ser de empresas o negocios legítimos. Estos mensajes de correo electrónico falsos le piden al destinatario que haga clic en un enlace para verificar la información de su cuenta de la cooperativa de crédito. El enlace lo dirige a un sitio web falso donde se le pide su número de cuenta de la cooperativa de crédito, PIN y contraseña, y otra información personal.
  • SMShing es una forma de phishing que usa mensajes de texto de teléfono móvil para atraer a los usuarios a sitios web fraudulentos, a llamar a un número de teléfono o a descargar contenido malicioso por el teléfono o la web.
  • Vishing es la práctica delictiva de utilizar ingeniería social y voz sobre IP (VoIP) para obtener acceso a información privada, personal y económica, del público con el fin de obtener una recompensa financiera.

Estafas por Internet

Los sitios web fraudulentos que se hacen pasar por el sitio web de GTE Financial intentarán convencerlo de que comparta información confidencial. A veces, incluso crean anuncios en Google o en las redes sociales para tratar de atraer a los miembros al sitio falso. Si cree que ha sido dirigido a un sitio web falso que se hace pasar por GTE, abandone el sitio de inmediato y contáctenos.

Estafas de llamadas telefónicas

Recientemente, GTE se ha dado cuenta de una estafa de llamadas para obtener su información personal:

  • Los miembros reciben llamadas de un número de teléfono que parece ser un número GTE legítimo. Este es un número falsificado .
  • El estafador afirma que su nombre es David o es otra voz masculina: le informa que hay una transacción sospechosa de "$ 600 Best Buy que intenta publicar" en su tarjeta de débito
  • Durante la llamada, recibirá varios mensajes de texto, incluido el código "Olvidé mi contraseña" para la Banca en Línea
  • Se le proporciona un nuevo código GTE para restablecer su contraseña y el estafador solicita que se le proporcione el código para validar su identidad.
    • Recuerde, GTE siempre incluye verborrea en nuestros textos que dice que no debe proporcionar este número a nadie.
  • El estafador ahora puede iniciar sesión en su Banca en Línea y puede:
    • Cambio de la información de contacto personal
    • Transferencias/retiros de Zelle realizados
    • Dinero transferido a través de Amigos y Familiares a otros miembros que fueron víctimas de esta estafa

Otro ejemplo de una llamada fraudulenta es una que afirma que ha ganado una tarjeta de regalo y todo lo que tiene que hacer es proporcionarles la información de su cuenta.

  • Un ejemplo de una estafa de phishing reciente (21 de abril de 2014): Si recibe un mensaje automático de que su tarjeta de débito ha sido suspendida o desactivada,  recuerde no proporcionar información personal. El mensaje puede pedirle que ingrese su número de tarjeta de débito para reactivar la tarjeta. Puede ser un mensaje genérico o puede indicar que es una llamada de GTE Financial. Recuerde que GTE nunca solicitará este tipo de información por teléfono. Si ha proporcionado información confidencial, llame al número que figura en el reverso de su tarjeta para cancelar la tarjeta de inmediato. ¡ Tome medidas para denunciar el fraude!
  • Un ejemplo de una estafa de pesca (21 de enero de 2014): Los miembros de la Cooperativa de Crédito han sido contactados por una llamada telefónica automatizada que dice ser de la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA), notificando a los consumidores que sus tarjetas de débito han sido comprometidas. Luego, la llamada le pide al receptor que siga las indicaciones, que solicitan información personal, incluidos datos financieros confidenciales e información de identificación personal.
  • Cualquier persona contactada debe comunicarse de inmediato con la línea directa del Centro de Asistencia al Consumidor de la NCUA al 800-755-1030 o por correo electrónico a phishing@ncua.gov para denunciar la estafa. Los operadores responden llamadas de lunes a viernes entre las 8 am y las 5 pm EST.

Estafas de mensajes de texto

Ejemplos de estafas comunes de mensajes de texto incluyen:

  • "Su cuenta ha sido suspendida para la revisión del IRS. Contáctenos inmediatamente al 866.XXX.XXXX."
  • "Debido a la actividad inusual en su tarjeta, llame al 678.255.XXXX. Proporcione la información de su tarjeta e insértela correctamente o su cuenta podría cerrarse permanentemente".
  • "Notificación bancaria de GTE: su cuenta bancaria de GTE está cerrada debido a una actividad inusual. Envíe por correo electrónico su número de tarjeta de débito / crédito de 16 dígitos, fecha de vencimiento y número de seguro social a gtefinancial.bank@xxxx.mi.
  • Si recibe un mensaje de texto que indica que su tarjeta de débito ha sido desactivada y llame a XXX-XXX-XXXX para reactivarla.

GTE no se comunicará con usted ni le solicitará información confidencial en texto. Un número de teléfono reportado que se utilizó en esta estafa fue 813-707-3749. Si proporcionó su cuenta o información bancaria, comuníquese con nosotros inmediatamente al 1.888.871.2690.

Estafas por correo electrónico

Ejemplos de estafas comunes por correo electrónico incluyen:

  • "En nuestros términos y condiciones, usted ha acordado declarar que su cuenta siempre debe estar bajo su control o aquellos que usted designe en todo momento. Hemos notado alguna actividad relacionada con su cuenta que indica que las partes del pedido pueden haber intentado obtener acceso o control de su información en su cuenta.
  • Por lo tanto, para evitar el acceso no autorizado a su cuenta de GTE Financial Internet Banking, está limitado a cinco intentos fallidos de inicio de sesión en un período de 24 horas. Ha superado este número de intentos. Para reactivar su tarjeta de débito, por favor llame al: +1(805-XXX-XXXX)"

De: beirek@gtefcu.org
Estimado cliente,

Durante nuestros procedimientos de mantenimiento y verificación de cuentas programados regularmente, hemos detectado un ligero error en su información de facturación.
Esto puede deberse a cualquiera de las siguientes razones:

1. Un cambio reciente en su información personal (es decir, cambio de dirección).
2. Envío de información no válida durante el proceso de registro inicial.
3. Incapacidad para verificar con precisión la opción de pago seleccionada debido a un error interno
dentro de nuestros procesadores.

Para recuperar el acceso, debe iniciar sesión en su cuenta y confirmar los detalles de su cuenta dentro de las 24 horas. Visite www.cuathome.gtefcu.org y actualice su cuenta. Su seguridad es importante para nosotros. Si no está al tanto de esta situación, póngase en contacto con nosotros
inmediatamente en 1.813.871.2690.

*Nota: Si no se ha registrado en GTE Financial™, ignore este mensaje y su información de contacto se eliminará en un plazo de 7 días.

Gracias.
Pedimos disculpas por cualquier inconveniente.

Este es un ejemplo de un correo electrónico no verificado que proviene de una cuenta "falsificada" de gtefcu.org. Esta es una estafa de phishing por correo electrónico que pide a los miembros que actualicen la información de su cuenta en un sitio web falso de GTE. A veces puede ocurrir una "suplantación" de direcciones de correo electrónico, sin embargo, en muchos casos, si observa el encabezado del correo electrónico, verá el verdadero remitente. Muchos motores antispam y servicios de correo electrónico verifican esto y lo marcarán como SPAM. Si alguna vez le preocupa que un correo electrónico sea "real", es una buena práctica no hacer clic en ningún enlace, no iniciar sesión ni proporcionar información confidencial. Comuníquese con nuestro departamento de Atención al Miembro al 1.888.871.2690 de lunes a viernes de 7:30 a.m. a 6:00 p.m. y los sábados de 9 a.m. a 1 p.m. o envíe un correo electrónico a cybercrime@gtefinancial.org para informar o confirmar que un correo electrónico de GTE es legítimo.

Estafa de aplicaciones

Algunas estafas toman la forma de una aplicación móvil para su teléfono inteligente.  Un ejemplo reciente se disfraza de mensaje MMS del contacto telefónico de un usuario. El virus entrega un enlace, haciendo clic en el que desempaqueta el virus a través de una aplicación.

  • El programa malicioso luego obtiene privilegios de administrador para Android, enviando más mensajes a los contactos y solicitando transferencias de fondos desde cualquier cuenta bancaria vinculada a través de SMS.
  • Las víctimas son recibidas con el siguiente mensaje al principio: "Estimado usuario, ha recibido una fotografía por SMS. Puedes verlo usando el siguiente enlace".
  • Esta amenaza está dirigida a los usuarios del sistema operativo Android: los clientes bancarios que usan la banca por SMS y aquellos que usan la aplicación de banca móvil.

Si recibe un mensaje similar, no haga clic en el vínculo especificado.  Si cree que puede haber instalado una aplicación maliciosa, por favor contáctenos.

Estafa Zelle

Un delincuente enviará un correo electrónico, enviará un mensaje de texto o llamará a un cliente bancario haciéndose pasar por un empleado del departamento de fraude de la institución. En la llamada, o en el mensaje escrito, el representante de "fraude" le dirá al cliente que ha sido víctima de fraude financiero y debe tomar medidas para detener cualquier transferencia de fondos.

Luego, los delincuentes empujan al cliente a completar un "reembolso de Zelle" para evitar que el presunto retiro criminal se transfiera fuera de la cuenta de la víctima.

Una vez que se completa el "reembolso de Zelle", los fondos SE transfieren de las cuentas de los clientes a cuentas criminales casi en tiempo real. Toda la estafa tarda solo unos minutos en lograrse.